“Commercial Union Lietuva” įkūrė naują pensijų kaupimo fondą “Europensija Ekstra”
Viena didžiausių gyvybės draudimo ir pensijų kaupimo bendrovių „Commercial Union Lietuva“ įkūrė naują pensijų fondą „Europensija ekstra“, kurio taisykles vakar patvirtino Draudimo priežiūros komisija.
Iki šiol „Commercial Union Lietuva“ savo klientams siūlė konservatyvaus investavimo strategijos pensijų fondą „Europensija“ ir subalansuotos, tačiau nuosaikios investavimo strategijos fondą „Europensija plius“. Naujasis fondas išsiskiria labiau į akcijas orientuota investavimo strategija – iki 65% šio pensijų fondo turto gali būti investuojama į akcijas, kurios ilgesniu laikotarpiu paprastai duoda didesnę grąžą negu skolos vertybiniai popieriai, tačiau egzistuoja didesnė turto vertės svyravimo galimybė. Todėl šis fondas rekomenduojamas jaunesnio amžiaus klientams.
„Naują fondą įkūrėme siekdami praplėsti bendrovės valdomų pensijų fondų dalyvių investavimo galimybes. Tokiu būdu norime kiekvienam savo klientui pasiūlyti labiausiai jo investavimo grąžos siekį bei toleranciją investicijų rizikai atitinkantį fondą“, – teigia „Commercial Union Lietuva“ finansų direktorius Arūnas Rumskas.
Tuo pat metu Draudimo priežiūros komisija patvirtino pensijų fondo „Europensija plius“ pakeitimus, kuriais maksimali akcijų dalis fonde sumažinta nuo 40% iki 30%.
„Pensijų fondas „Europensija plius“ buvo kuriamas ir valdomas kaip nuosaikios investavimo strategijos, t.y. mažos akcijų dalies pensijų fondas. Pakeisdami šio fondo taisykles norėjome tai formalizuoti. Įsteigus trečiąjį labiau investavimui į akcijas orientuotą pensijų fondą „Europensija ekstra“ ir padarius „Europensija plius“ investavimo strategijos pakeitimus dabar turime tris skirtingų investavimo strategijų pensijų fondus, tinkančius įvairaus amžiaus grupių asmenims, turintiems skirtingą požiūrį į investicinius instrumentus. Kiekvienas pensijų kaupimo dalyvis galės pasirinkti fondą pagal skirtingą rizikos priimtinumo laipsnį“, – sakė Arūnas Rumskas.
Bendrovė „Commercial Union Lietuva“ visiems klientams, susidomėjusiems fondu „Europensija ekstra“ šiais metais sudarys galimybę pereiti į naująjį pensijų fondą netaikydama pensijų fondo keitimo mokesčio.
„Commercial Union Lietuva“ gyvybės draudimo ir pensijų kaupimo paslaugomis naudojasi apie 130 000 Lietuvos gyventojų. Bendrovė priklauso vienai didžiausių gyvybės draudimo ir pensijų fondų grupių Europoje „Aviva“, turinčiai 300 metų patirtį ir 30 mln. klientų visame pasaulyje.
